多家央企供應(yīng)鏈金融平臺上線 立足產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)上下游
文章來源：新聞中心 發(fā)布時間：2020-07-24
為落實(shí)“六穩(wěn)”“六保”，帶動產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)協(xié)同發(fā)展，國家電投、國家電網(wǎng)、招商局集團(tuán)、中國國新等中央企業(yè)順應(yīng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化發(fā)展趨勢，陸續(xù)推出供應(yīng)鏈金融平臺，立足產(chǎn)業(yè)鏈，服務(wù)上下游。
國家電投“融和e鏈”：統(tǒng)一的供應(yīng)鏈金融品牌
7月16日，在歷經(jīng)數(shù)月迭代升級和試點(diǎn)運(yùn)行后，國家電投統(tǒng)一供應(yīng)鏈金融品牌“融和e鏈”正式發(fā)布。
“融和e鏈”依托區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)四大數(shù)字科技優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收賬款融資全流程線上辦理，在助力供應(yīng)商改善現(xiàn)金流、優(yōu)化融資渠道的同時，也進(jìn)一步提升國家電投對于產(chǎn)業(yè)鏈的管理能力。該平臺具備可拆分、可流轉(zhuǎn)、可融資功能，主要擁有六大優(yōu)勢。
六大優(yōu)勢分別為：易操作（全流程線上操作，一鍵上傳所有資料，手續(xù)簡便，實(shí)時線上快速審核，告別傳統(tǒng)信貸審核模式，審批快，出賬快，當(dāng)天提交，當(dāng)天出賬，隨時滿足融資需求）；可拆分（賬單使用方便靈活，一張賬單、多種選擇——可轉(zhuǎn)讓、可拆分、可融資，甚至可按需實(shí)現(xiàn)融資利息拆分）；易融資（告別傳統(tǒng)金融服務(wù)模式和理念，無需抵押、無需擔(dān)保，手續(xù)簡單、即時放款，T+0到賬）；低成本（傳遞核心企業(yè)信用，降低融資成本，并可以平臺注冊、簽收、拆分、轉(zhuǎn)讓、持有到期全流程零成本）；低風(fēng)險(xiǎn)（核心企業(yè)信用傳導(dǎo)，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)塊鏈高新科技加持，確保賬單信息的真實(shí)性和唯一性，防止操作和欺詐風(fēng)險(xiǎn)）；產(chǎn)品化（按照不同場景、差異化需求，采用模塊化實(shí)現(xiàn)，靈活配置，快速響應(yīng)）。
在新冠肺炎疫情發(fā)生后，“融和e鏈”以全線上操作、“T+0”無人操作實(shí)時出賬等優(yōu)勢，成功化解疫情不利影響和空間阻隔，“初顯身手”實(shí)現(xiàn)交易金額超1.4億元。
試點(diǎn)期間，核心企業(yè)上線61戶、供應(yīng)商上線52戶，完成線上簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、融資95筆，到期賬單自動清分24筆，贏得試點(diǎn)企業(yè)及供應(yīng)商的廣泛認(rèn)可和高度評價(jià)。
“融和e鏈”運(yùn)營主體為北京融和云鏈科技有限公司(簡稱“云鏈科技”)是國家電投下屬的金融科技公司，2020年1月注冊成立，主要依托于國家電投能源產(chǎn)業(yè)資源稟賦，引入平安銀行、工商銀行等的專項(xiàng)授信，專營供應(yīng)鏈金融平臺運(yùn)作，滿足產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)的融資需求。正式運(yùn)營之后，云鏈科技將持續(xù)為國家電投內(nèi)部及產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供金融科技服務(wù)，預(yù)計(jì)今年年底實(shí)現(xiàn)700余家企業(yè)上線，融資額100億元。
國家電網(wǎng)“電e金服”：立足產(chǎn)業(yè)鏈 服務(wù)上下游
國家電網(wǎng)作為全球最大的公用事業(yè)企業(yè)，處于龐大的能源產(chǎn)業(yè)鏈核心，其供電服務(wù)支撐著經(jīng)營范圍內(nèi)絕大部分產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，同時也為其發(fā)揮產(chǎn)業(yè)主動脈作用，將金融活水引入產(chǎn)業(yè)鏈末端提供了巨大空間。
新冠疫情沖擊下，產(chǎn)業(yè)鏈面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，其中抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱、融資渠道窄的中小微企業(yè)首當(dāng)其沖。國家電網(wǎng)緊扣主責(zé)主業(yè)，發(fā)揮能源產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)作用，5月15日，其自主創(chuàng)建線上產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺——“電e金服”正式上線，為提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定性和競爭力提供重要支撐。
緊扣主責(zé)主業(yè) 穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈“最末端”
山東天益通元電子科技有限公司是一家手機(jī)原件制造企業(yè)，產(chǎn)品遠(yuǎn)銷南亞、歐洲等地區(qū)。受到疫情影響，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難，新申請的貸款遲遲不能到賬。當(dāng)?shù)仉娏驹诹私獾狡髽I(yè)的實(shí)際困難后，向企業(yè)推薦了“電e貸”產(chǎn)品。企業(yè)通過“電e金服”提交“電e貸”辦理需求后，“電e金服”基于該企業(yè)歷史用電數(shù)據(jù)為企業(yè)提供增信支持，聯(lián)合外部金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)提供了90萬元的無抵押信用貸款。方便靈活，手續(xù)簡單，放款迅速，“電e貸”成為企業(yè)融資救急的“神器”。
為提升服務(wù)精準(zhǔn)度，“電e金服”與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合制定了專屬電力數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則，調(diào)整疫情期間用電情況在準(zhǔn)入模型中的比重，力求客觀準(zhǔn)確反映企業(yè)的用電情況，以降低疫情為企業(yè)貸款帶來的不良影響。
為提升服務(wù)效率，“電e金服”結(jié)合企業(yè)實(shí)際，對需要借助電e貸融資的企業(yè)采用線上授權(quán)、線下服務(wù)模式，保障整個辦理流程以最快速度完成。
“電e金服”通過電e貸、電e票等電費(fèi)金融產(chǎn)品為下游億萬用電客戶提供低成本融資支持，有力服務(wù)實(shí)體企業(yè)特別是中小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。
堅(jiān)持產(chǎn)融協(xié)同 帶動產(chǎn)業(yè)鏈共同發(fā)展
對于企業(yè)而言，獲得金融支持之外，持續(xù)穩(wěn)定的項(xiàng)目更是其擺脫困境步入正軌的“強(qiáng)心劑”，而這一切的起點(diǎn)是活躍通暢的招投標(biāo)。
黃岡興和電線電纜有限公司是國家電網(wǎng)公司上游的一家電線電纜企業(yè)。受到疫情影響，市場原材料及人力資源成本的不斷增加，資金壓力與日俱增。通過“電e金服”投標(biāo)保證保險(xiǎn)服務(wù)，企業(yè)流動資金被迅速盤活，該公司總經(jīng)理陳光輝說道：“‘電e金服’辦理保險(xiǎn)，我們只需要填報(bào)基本信息，繳納少量保費(fèi)，無需抵押和反擔(dān)保，比辦理銀行、擔(dān)保公司保函更加經(jīng)濟(jì)、快捷。”
像興和電纜這樣的上游供應(yīng)商，在國家電網(wǎng)公司超過10萬余家，除了可以辦理投標(biāo)保證保險(xiǎn)、履約保證保險(xiǎn)等保證金保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有效釋放保證金壓力之外，還可以依托“電e金服”辦理應(yīng)收賬款信托融資、應(yīng)收賬款保理融資等供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，有效拓展融資渠道、實(shí)現(xiàn)快速融資。
釋放數(shù)字活力 用好金融“黑科技”
2020年，國家電網(wǎng)公司大力推進(jìn)數(shù)字新基建戰(zhàn)略，“電e金服”發(fā)揮電力大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，依托區(qū)塊鏈公共服務(wù)平臺，運(yùn)用人工智能、5G、云計(jì)算等核心技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了數(shù)字新基建在金融領(lǐng)域的全面落地。
一鍵到賬的便捷和金融風(fēng)險(xiǎn)的控制，是如何在“電e金服”兼而得之的呢？
答案是數(shù)字技術(shù)。“電e金服”充分利用電力大數(shù)據(jù)可信度高、時效性強(qiáng)、覆蓋面廣的數(shù)據(jù)特點(diǎn)及區(qū)塊鏈公開透明、全程留痕、防篡改的技術(shù)特性，打破了中小微企業(yè)融資的“信任屏障”。
依托“大云物移智鏈”等新興技術(shù)，“電e金服”不斷提升平臺的智能性、友好性，全面簡化線上操作流程，幫助中小微企業(yè)方便、快捷、一站式辦理金融業(yè)務(wù)。”
目前，“電e金服”上線近50款金融產(chǎn)品，合作商業(yè)銀行20余家，今年以來已為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供低成本融資94億元、釋放保證金73億元，有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
招商局集團(tuán)“CM-Link”：解決中小企業(yè)融資難問題
招商局集團(tuán)旗下全資子公司招商租賃在2020年上半年成功實(shí)現(xiàn)自主研發(fā)的全線上化供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺——CM-Link的大規(guī)模商用，為招商局集團(tuán)產(chǎn)業(yè)鏈上下游數(shù)十萬供應(yīng)商開辟了一條有效應(yīng)對沖擊、實(shí)現(xiàn)良性循環(huán)的新路子。
CM-Link是基于招商局集團(tuán)下屬各公司“產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)”價(jià)值，通過標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)用管理平臺，圍繞應(yīng)收/應(yīng)付賬款開展的全線上化供應(yīng)鏈金融服務(wù)。它采用“ERP系統(tǒng)+供應(yīng)鏈系統(tǒng)”的模式，根據(jù)業(yè)務(wù)需求對應(yīng)收/應(yīng)付賬款的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理、審查和推送，實(shí)現(xiàn)全線上化的供應(yīng)鏈資產(chǎn)管理和融資推送，有效克服傳統(tǒng)“信息孤島”和“信息失真”現(xiàn)象對產(chǎn)業(yè)鏈整體融資效率的影響。
對于供應(yīng)商，CM-Link通過“1+N”的模式將產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)的主體信用輻射到產(chǎn)業(yè)鏈上下游，有效解決中小企業(yè)抵押、擔(dān)保資源匱乏，融資難、融資慢的問題，并通過業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的FinTech技術(shù)，提供遠(yuǎn)程身份認(rèn)證、遠(yuǎn)程客服、遠(yuǎn)程簽約等服務(wù)，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈融資全程無紙化、無接觸的全線上化操作，從申請到放款僅用0.5天即可完成，同時不斷拓展資金渠道，實(shí)現(xiàn)與工商銀行等多家主流銀行的線上直連，在提升融資效率的同時也一定程度地降低了供應(yīng)商的融資成本。
對于核心企業(yè)，CM-Link通過標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)用管理平臺，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收/應(yīng)付賬款統(tǒng)一化管理、產(chǎn)業(yè)端+金融端系統(tǒng)全流程融合、集約式管理供應(yīng)商和資金方，將有效提升核心企業(yè)供應(yīng)鏈管理水平，結(jié)合資產(chǎn)證券化等出表手段，還能夠有效降低企業(yè)有息負(fù)債率，達(dá)成壓降“兩金”的效果。同時，CM-Link對于物流、商流、資金流、信息流的有機(jī)整合，也將大幅提升產(chǎn)業(yè)鏈整體的財(cái)務(wù)效率，進(jìn)而增強(qiáng)核心企業(yè)乃至整條產(chǎn)業(yè)鏈的市場競爭力。
對于資金方，CM-Link突破了貿(mào)易真實(shí)性核查難、中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)難以把控、傳統(tǒng)模式下實(shí)操工作量巨大等掣肘供應(yīng)鏈金融開展的頑固難題和瓶頸，為金融企業(yè)服務(wù)實(shí)體特別是支撐中小企業(yè)生存和發(fā)展提供了有力抓手，也為金融企業(yè)加深產(chǎn)業(yè)鏈理解、更緊密連接產(chǎn)業(yè)鏈、提升自身競爭力提供了支持。
當(dāng)下，受疫情持續(xù)沖擊半年多之久的中國制造業(yè)，多數(shù)企業(yè)特別是中小企業(yè)面臨著供應(yīng)鏈斷流、生產(chǎn)物料不足、現(xiàn)金流短缺、物流成本上升、客戶需求下降等多重困境，招商局集團(tuán)作為鏈接中小企業(yè)最為廣泛的中央企業(yè)之一，發(fā)揮內(nèi)部產(chǎn)融協(xié)同優(yōu)勢，幫助中小企業(yè)渡過難關(guān)責(zé)無旁貸。
下一步，招商租賃將加大投入、加快速度，持續(xù)精進(jìn)CM-Link全線上化供應(yīng)鏈金融服務(wù)，強(qiáng)化區(qū)塊鏈技術(shù)、OCR技術(shù)及大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與供應(yīng)鏈金融的結(jié)合，并在全社會推動CM-Link大規(guī)模應(yīng)用，使這一創(chuàng)新成果惠及更多中小企業(yè)。
中國國新供應(yīng)鏈金融平臺矩陣：通過科技手段提供全流程服務(wù)
6月28日，中國國新所屬國新久其數(shù)字科技公司開發(fā)的ABS融資申請服務(wù)平臺正式上線，標(biāo)志著國新資本通過科技手段為央企提供金融服務(wù)能力進(jìn)一步提升。
國久數(shù)科ABS融資申請服務(wù)平臺旨在為央企客戶提供集資產(chǎn)收集、信息整合和相關(guān)發(fā)行增值服務(wù)為一體的綜合金融服務(wù)，本次上線投產(chǎn)后，將進(jìn)一步拓展國新資本在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的市場化服務(wù)能力。平臺將充分發(fā)揮人工智能、大數(shù)據(jù)處理等金融科技優(yōu)勢，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)數(shù)字化甄別、智能化核驗(yàn)及自動化管理，助力央企有效提升工作效率、規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。
在此之前，國新資本的供應(yīng)鏈金融共享服務(wù)SaaS平臺已于5月上線運(yùn)營，通過將供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)場景與區(qū)塊鏈和物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)緊密結(jié)合，為資產(chǎn)和資金兩端客戶，提供全方位一體化的各類在線金融信息服務(wù)解決方案，能夠同時幫助平臺運(yùn)營方和資金方雙方有效規(guī)避業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)具備“主干業(yè)務(wù)系統(tǒng)+核心風(fēng)控價(jià)值”的供應(yīng)鏈金融SaaS服務(wù)。截至6月底，已為1000余家央企上下游招投標(biāo)采購供應(yīng)商提供線上化SaaS服務(wù)，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、扶持鏈屬中小微企業(yè)融資提供高效、便捷、安全的在線服務(wù)平臺。
與此同時，國新資本的國新保理供應(yīng)鏈金融平臺在2019年10月上線運(yùn)營后，成功研發(fā)“國新e保”和“國新e證”兩款融資服務(wù)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)正向保理、反向保理、電子債權(quán)信用憑證等業(yè)務(wù)的全流程線上化服務(wù)，截至6月底，已為央企提供線上融資26億元，在疫情期間實(shí)現(xiàn)線上簽約200余項(xiàng)。
下一步，國新資本將以更加高效、便捷、智能的平臺系統(tǒng)為依托，以全流程的深度運(yùn)營服務(wù)為載體，積極賦能央企供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺建設(shè)進(jìn)入“數(shù)字化賽道”。
面對新冠肺炎疫情帶來的影響，為順應(yīng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化發(fā)展的趨勢，國資央企加強(qiáng)研判主動出擊，把資金優(yōu)勢、平臺優(yōu)勢、業(yè)務(wù)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為戰(zhàn)疫的重要保障、復(fù)工復(fù)產(chǎn)的強(qiáng)勁動力，以產(chǎn)融結(jié)合促發(fā)展，以穩(wěn)健發(fā)展穩(wěn)經(jīng)濟(jì)，不斷開展金融創(chuàng)新服務(wù)，著力打通產(chǎn)業(yè)鏈堵點(diǎn)、痛點(diǎn)，賦能供應(yīng)鏈，重構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈，創(chuàng)造價(jià)值鏈，為企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供“潤滑劑”“強(qiáng)心針”，讓產(chǎn)業(yè)鏈上下游真正活起來、轉(zhuǎn)起來。（撰稿：李淑玲）
【責(zé)任編輯：趙藝涵】
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